Comment éviter le choc des taux au Québec en 2026

C’est le grand point de bascule du marché immobilier québécois. En 2026, près de 60 % des prêts hypothécaires contractés à des taux historiquement bas en 2020 et 2021 arrivent à échéance. Pour des milliers de propriétaires à Montréal, Québec, Laval ou sur la Rive-Sud, la réalité financière est brutale : passer d’un taux fixe de 1,79 % à un taux avoisinant les 4,19 % à 4,89 %.

Concrètement, pour un solde hypothécaire moyen de 400 000 $, ce saut représente une augmentation subite de près de 500 $ par mois sur vos mensualités. Face à ce resserrement budgétaire, la pire erreur serait d’accepter aveuglément la première offre de renouvellement transmise par votre institution bancaire actuelle. Une arme secrète, souvent passée sous silence par les banques, s’offre pourtant à vous pour amortir ce choc : le transfert de prêteur sans pénalité ni barrière réglementaire. Voici votre plan de match stratégique pour protéger votre portefeuille.

Rester ou transférer son hypothèque : Le piège de la passivité bancaire

Au Québec, plus de 80 % des emprunteurs signent leur offre de renouvellement automatique par simple commodité. Les banques traditionnelles connaissent parfaitement cette statistique et en profitent pour proposer des taux dits « de courtoisie », qui sont rarement les plus compétitifs du marché.

Pourtant, le renouvellement n’est pas une simple formalité administrative : c’est le moment précis où vous récupérez votre plein pouvoir de négociation. Vous n’avez aucune pénalité de résiliation à payer à la date exacte de votre échéance. C’est l’occasion idéale de faire jouer la concurrence entre les prêteurs actifs dans les grands centres urbains de la province, de Gatineau jusqu’à Sherbrooke en passant par Trois-Rivières.

La fin du test de résistance au transfert : L’opportunité en or de 2026

La réglementation canadienne (BSIF) a introduit une directive majeure qui change complètement la donne pour votre renouvellement hypothécaire 2026. Désormais, si vous décidez de changer de prêteur hypothécaire lors de votre renouvellement (sans augmenter le solde ni prolonger l’amortissement initial), vous êtes exempté de passer le test de résistance hypothécaire.

Auparavant, de nombreux propriétaires se retrouvaient « prisonniers » de leur banque parce que leurs revenus ou les critères macroéconomiques stricts les empêchaient de se qualifier au taux simulé de la concurrence (Tsimulé = Tcontrat + 2 %). En 2026, cette barrière est définitivement levée pour les transferts de prêts assurés et non assurés. Si vous payez vos mensualités régulièrement, vous pouvez migrer vers l’institution offrant le taux le plus bas du marché en toute simplicité.

Stratégies d’experts pour neutraliser la hausse de vos mensualités

Pour faire face à un bond de taux d’intérêt, plusieurs leviers s’offrent à vous. Un courtier expert de chez Hypothek.ca analysera votre dossier selon trois stratégies majeures :

• Le choix stratégique du terme (Fixe vs Variable) : En 2026, les taux fixes de courte durée (2 ou 3 ans) et les taux variables se disputent l’intérêt des acheteurs. Si les prévisions de la Banque du Canada pointent vers une stabilisation du taux directeur autour de 2,25 %, le taux variable (actuellement très compétitif) s’avère une option judicieuse pour capter immédiatement les futures baisses sans payer la prime de sécurité du taux fixe.

• L’allongement stratégique de l’amortissement : Si le budget de votre ménage sur la Rive-Nord ou à Montréal est asphyxié par l’inflation, il est possible, via un refinancement au moment du renouvellement, de ramener votre amortissement à 25 ou 30 ans. Cela réduira immédiatement vos mensualités, quitte à accélérer les remboursements plus tard lorsque les taux fléchiront.

• La consolidation de dettes par équité immobilière : Si vous détenez des soldes sur des cartes de crédit ou des prêts auto à des taux dépassant 10 % ou 20 %, fusionner ces dettes à l’intérieur de votre nouvelle hypothèque à un taux de 4,2 % libérera une marge de manœuvre financière massive pour votre famille.

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FAQ sur le Renouvellement Hypothécaire au Québec

Combien de temps d’avance dois-je préparer mon renouvellement ?

Il est fortement recommandé de commencer à magasiner 120 jours (4 mois) avant la date d’échéance. Les courtiers de Hypothek.ca peuvent bloquer et garantir votre taux d’intérêt pendant cette période. Si les taux baissent d’ici votre renouvellement, vous obtiendrez le taux le plus bas ; s’ils montent, vous êtes protégé.

Quels sont les frais pour changer de prêteur hypothécaire au renouvellement ?

Dans le cadre d’un transfert simple (sans refinancement ni modification des structures de capitaux), le nouveau prêteur absorbe généralement la totalité des frais de transfert, y compris les frais de quittance et d’évaluation foncière. Le changement est donc 100 % gratuit pour l’emprunteur dans la grande majorité des cas.

Puis-je modifier les structures de mon prêt lors du renouvellement ?

Oui. Le renouvellement est le moment parfait pour passer d’un taux variable à un taux fixe, modifier la fréquence de vos versements (ex: passer à des paiements accélérés toutes les deux semaines pour économiser sur l’intérêt à long terme) ou ajouter une marge de crédit hypothécaire pour des rénovations à Laval ou en Estrie.

Le marché immobilier québécois traverse une période charnière. Après des années de hausses agressives de la Banque du Canada, la tendance s’est inversée. Pourtant, pour les milliers de propriétaires à Montréal, Laval ou sur la Rive-Sud qui ont signé des contrats à 2 % il y a cinq ans, le renouvellement en 2026 reste une source d’anxiété majeure.

Le défi n’est plus seulement de trouver le taux le plus bas, mais de choisir la structure de prêt qui profitera le plus de la baisse graduelle du marché tout en protégeant votre budget familial.

Avec la stabilisation de l’inflation, les prévisions économiques suggèrent une série de baisses du taux directeur. Voici comment orienter votre réflexion :

• Le Taux Variable : Idéal pour ceux qui parient sur une accélération de la baisse des taux. À Gatineau comme à Sherbrooke, ce produit offre actuellement une flexibilité accrue, malgré une incertitude à court terme.

• Le Taux Fixe (Court terme) : Les termes de 2 ou 3 ans gagnent en popularité. Ils permettent de sécuriser un paiement stable tout en se donnant l’opportunité de renégocier plus rapidement lorsque les taux seront au plus bas du cycle.

• Le Taux Fixe (5 ans) : Moins préconisé dans le contexte actuel, à moins d’une aversion totale au risque.

• Accepter l’offre de votre banque actuelle sans comparer : Les banques de détail comptent sur votre inertie. Un courtier peut souvent obtenir 0,25 % à 0,50 % de moins auprès de prêteurs virtuels ou alternatifs.

• Négliger la valeur de votre équité : Si votre propriété à Québec ou Trois-Rivières a pris de la valeur, c’est le moment d’envisager un refinancement pour consolider des dettes à taux élevé (cartes de crédit, marges).

• Attendre à la dernière minute : Vous pouvez bloquer un taux jusqu’à 120 jours avant votre date d’échéance.

Que vous soyez un premier acheteur ou en phase de renouvellement, la pré-qualification hypothécaire est votre arme absolue. Elle vous protège contre les fluctuations soudaines et démontre votre sérieux lors d’une offre d’achat dans les secteurs compétitifs comme le Plateau-Mont-Royal ou Brossard.

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Quelle est la différence entre un renouvellement et un refinancement ?

Le renouvellement intervient à la fin de votre terme pour reconduire votre dette. Le refinancement permet de modifier votre contrat avant l’échéance pour accéder à l’équité de votre maison (ex: pour des rénovations).

Est-ce qu’il y a des frais pour changer d’institution financière au renouvellement ?

Généralement, non. La nouvelle institution couvre souvent les frais de transfert. C’est l’un des meilleurs moments pour magasiner sans pénalité.

Quel impact a la baisse du taux directeur sur mon hypothèque fixe ?

Aucun impact immédiat sur un contrat en cours. Cependant, cela fait baisser les taux offerts pour vos futurs contrats de renouvellement.

Introduction : le choc silencieux qui s’en vient

Imaginez recevoir une lettre de votre banque vous annonçant que votre versement hypothécaire mensuel augmente de 400 $, 600 $, voire 900 $ par mois. Pas dans dix ans. Dans quelques mois.

C’est la réalité à laquelle font face des centaines de milliers de propriétaires québécois en ce moment. En 2025, près de 1,2 million de prêts hypothécaires à taux fixe devaient être renouvelés à travers le Canada, et 85 % des emprunteurs avaient souscrit leur hypothèque au moment où le taux directeur était égal ou inférieur à 1 %. Pour la majorité d’entre eux, cela signifie un renouvellement à des taux nettement plus élevés. XpertSource

Si votre terme hypothécaire arrive à échéance d’ici la fin de 2026 — que vous soyez à Montréal, Laval, Longueuil, Brossard, Québec, Gatineau, Sherbrooke ou Trois-Rivières — cet article est votre guide de survie financière. Nous allons vous expliquer exactement ce qui se passe sur le marché, quelles sont vos options, et comment un courtier hypothécaire indépendant peut vous faire économiser des milliers de dollars.

Pourquoi le renouvellement de 2026 est différent de tous les autres

Le contexte : cinq ans après la pandémie, la facture arrive

Entre 2020 et 2021, les taux hypothécaires atteignaient des planchers historiques. Des milliers de Québécois en ont profité pour acheter leur première propriété, refinancer ou investir dans un plex. C’était le bon moment. Mais ces termes de 5 ans arrivent maintenant à échéance — et le marché a radicalement changé.

Le taux directeur de la Banque du Canada s’établit à 2,25 % depuis décembre 2025, et le taux préférentiel demeure à 4,45 %. Ce statu quo reflète un rare dilemme : d’un côté, une économie nationale qui s’essouffle, de l’autre, un nouveau risque inflationniste. Nesto

En clair : les baisses de taux espérées pour 2026 ne semblent pas au rendez-vous. La Banque du Canada devrait maintenir son taux directeur près de 2,25 % en 2026, et les taux fixes devraient rester relativement stables, avec un léger potentiel de hausse si les rendements obligataires augmentent. Nesto

Le verdict des chiffres

Les données de la Banque du Canada sont sans équivoque :

• Les versements des emprunteurs ayant opté pour un taux fixe de cinq ans pourraient augmenter d’environ 15 à 20 % en moyenne lors des renouvellements de 2025-2026. Banque du Canada
• Les emprunteurs ayant choisi un taux variable pourraient, eux, profiter d’une baisse moyenne d’approximativement 5 à 7 %. Banque du Canada
• Environ 10 % des personnes renouvelant une hypothèque à taux variable devraient voir leurs paiements augmenter de plus de 40 %. Nesto

Ce n’est pas une catastrophe inévitable. C’est un problème qui se gère — mais seulement si vous agissez à l’avance.

Les 4 erreurs fatales au moment du renouvellement

❌ Erreur #1 : Accepter l’offre de votre banque sans négocier

C’est l’erreur la plus courante et la plus coûteuse. Votre institution financière vous enverra une offre de renouvellement par courrier, souvent 30 à 45 jours avant l’échéance. Cette offre n’est jamais leur meilleur taux. Elle est conçue pour les clients qui ne posent pas de questions.

Un courtier hypothécaire indépendant comme ceux d’Hypothek.ca a accès à des dizaines de prêteurs — grandes banques, caisses populaires, banques en ligne, prêteurs alternatifs — et peut obtenir des conditions que vous n’obtiendrez jamais en vous présentant seul au comptoir.

❌ Erreur #2 : Attendre la dernière minute

Les experts recommandent de commencer les démarches 4 à 5 mois à l’avance. Pourquoi ? Parce que les taux peuvent être garantis (ou « bloqués ») pendant 90 à 120 jours chez la plupart des prêteurs. Si les taux montent pendant ce délai, vous êtes protégé. S’ils baissent, vous pouvez renégocier. Chezsoiquebec

❌ Erreur #3 : Ignorer l’option du refinancement simultané

Le renouvellement, c’est aussi le moment idéal pour revoir l’ensemble de votre situation financière. Il est possible de refinancer jusqu’à 80 % de la valeur marchande de votre propriété. Par exemple, pour une maison évaluée à 400 000 $, cela donne accès à 320 000 $. Si le solde hypothécaire est de 200 000 $, vous pouvez libérer jusqu’à 120 000 $ en liquidités — pour des rénovations, consolider des dettes à taux élevé, ou financer un autre projet. Chezsoiquebec

❌ Erreur #4 : Choisir aveuglément entre taux fixe et taux variable

Ce choix dépend de votre profil, pas d’une mode. Le taux variable est idéal pour ceux qui sont à l’aise avec un peu de volatilité, plus solides financièrement ou qui envisagent un changement de situation à moyen terme. Le taux fixe de 2 ou 3 ans est populaire chez les premiers acheteurs : il permet de renouveler à de meilleurs taux dans quelques années tout en offrant une stabilité de paiement. Chezsoiquebec

Taux fixe ou variable en 2026 : le vrai débat

Arguments pour le taux fixe

• Prévisibilité absolue : votre versement ne change pas pendant toute la durée du terme.
• Idéal pour les budgets serrés : parfait si votre marge de manœuvre financière est limitée.
• Protection contre les hausses : si les taux remontent (scénario envisagé par certaines banques), vous êtes à l’abri.

Arguments pour le taux variable

• Historiquement moins cher sur le long terme.
• Flexibilité : pénalité de remboursement anticipé généralement limitée à 3 mois d’intérêts (contre les pénalités IRD souvent beaucoup plus élevées du fixe).
• Potentiel de baisse : si l’économie faiblit, la Banque du Canada pourrait abaisser son taux directeur.

Notre conseil : Il n’y a pas de bonne réponse universelle. La réponse juste est celle qui correspond à votre situation. Un courtier hypothécaire qualifié analyse votre revenu, votre profil d’endettement, vos projets et votre tolérance au risque avant de vous recommander quoi que ce soit.

Le marché au Québec : ce qui se passe dans votre région

Grand Montréal (Montréal, Laval, Longueuil, Brossard, Rive-Sud)

Le marché de la grande région métropolitaine reste le plus compétitif de la province. Les propriétaires qui renouvellent en banlieue (Brossard, Saint-Bruno, Repentigny, Blainville) sont souvent dans des propriétés dont la valeur a fortement augmenté depuis 2020 — ce qui ouvre des possibilités intéressantes de refinancement pour libérer des capitaux propres.

Québec, Gatineau, Sherbrooke, Trois-Rivières

Le prix médian d’une maison unifamiliale à Québec est passé de 365 000 $ à 435 000 $ en un an. Cette hausse de valeur est une opportunité pour les propriétaires qui souhaitent refinancer. Dans des marchés comme Gatineau et Sherbrooke, les conditions restent favorables à la renégociation, particulièrement avec un courtier qui connaît les prêteurs régionaux. Chezsoiquebec

Ce que peut faire un courtier Hypothek.ca pour vous

Un courtier hypothécaire indépendant n’est pas payé par vous — il est rémunéré par le prêteur au moment de la transaction. Son travail consiste à :

• Analyser votre dossier complet (revenus, dettes, valeur de la propriété, objectifs).
• Magasiner auprès de 20, 30, voire 50 prêteurs pour trouver le taux et les conditions les plus avantageux.
• Négocier en votre nom les termes, la fréquence de paiement et les privilèges de remboursement anticipé.
• Gérer les délais pour que le renouvellement se fasse en douceur, sans interruption de paiement.

Prêt à agir? Obtenez votre analyse de renouvellement gratuite avec un expert Hypothek.ca. Pas d’obligation, pas de frais. Juste des réponses claires et des options concrètes.

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FAQ — Questions fréquentes sur le renouvellement hypothécaire au Québec

Q1 : Quand devrais-je commencer à magasiner mon renouvellement hypothécaire ?

Idéalement 4 à 5 mois avant la date d’échéance de votre terme. Cela vous permet de comparer les offres, de bloquer un taux avantageux et d’explorer l’option de changer de prêteur sans pénalité. Ne vous fiez pas uniquement à l’offre envoyée par votre institution actuelle.

Q2 : Puis-je changer de banque au moment du renouvellement sans payer de pénalités ?

Oui. Le renouvellement à terme échu est le moment idéal pour transférer votre hypothèque vers un autre prêteur, sans pénalité de remboursement anticipé. C’est une occasion à ne pas manquer, surtout si votre banque actuelle ne vous propose pas les taux les plus compétitifs du marché.

Q3 : Est-ce que mon versement va nécessairement augmenter lors de mon renouvellement ?

Pas nécessairement, mais il faut s’y préparer. Environ 60 % des emprunteurs qui renouvellent en 2025-2026 verront leurs versements augmenter — mais près du quart devraient voir leurs versements baisser, notamment ceux qui détenaient un prêt à taux fixe à court terme. Tout dépend du taux auquel vous aviez souscrit et du type de produit choisi au moment du renouvellement. Banque du Canada

Q4 : Qu’est-ce que le « choc de paiement » hypothécaire ?

Le choc de paiement désigne la hausse soudaine des versements mensuels lors du renouvellement d’une hypothèque contractée à un taux beaucoup plus bas. Par exemple, un propriétaire ayant souscrit un taux fixe de 5 ans à 1,8 % en 2021 qui renouvelle aujourd’hui à 4,5 % pourrait voir sa mensualité augmenter de plusieurs centaines de dollars — sur une hypothèque de 350 000 $, cela peut représenter plus de 600 $ de plus par mois.

Q5 : Un courtier hypothécaire me coûte-t-il quelque chose pour un renouvellement ?

Non, dans la grande majorité des cas. Le courtier hypothécaire est rémunéré par le prêteur qui vous accorde le prêt, sous forme de commission, sans frais pour vous. Vous bénéficiez d’un service d’expert, d’un accès à un réseau de prêteurs et d’une négociation professionnelle — entièrement gratuits pour l’emprunteur.

✅ En résumé : agir maintenant, c’est économiser demain

Le renouvellement hypothécaire de 2026 est peut-être le moment le plus important de votre vie financière depuis votre premier achat. Les taux ne sont plus ceux que vous connaissiez. Les règles ont changé. Et votre banque actuelle n’est pas votre seule option.

Les propriétaires qui s’y prennent à l’avance, qui comparent et qui font appel à un courtier indépendant sont systématiquement mieux positionnés — souvent avec des économies de plusieurs milliers de dollars sur la durée de leur nouveau terme.

Ne laissez pas votre banque décider seule de ce que vous allez payer.

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Ultime du Renouvellement Hypothécaire 2026 : Survivre et Prospérer face à la Hausse

Janvier 2026. Si vous lisez ceci, c’est probablement parce que vous avez reçu une lettre de votre banque, ou que vous savez que l’échéance approche. Pour des milliers de propriétaires québécois ayant acheté ou renouvelé en 2021, l’heure de vérité a sonné.

Nous passons d’une ère de taux historiquement bas (la fameuse époque du 1,69 %) à la réalité économique de 2026. L’écart est réel, et l’inquiétude est légitime.

Mais voici la vérité que les banques ne vous disent pas : le taux d’intérêt n’est qu’une composante de votre coût total. Avec la bonne stratégie, il est possible de neutraliser l’effet de la hausse des taux sur votre budget mensuel, voire d’améliorer votre situation financière globale.

Ce guide complet, rédigé par les experts d’Hypotheek.ca, vous détaille exactement comment naviguer le « Choc de 2026 ».

1. Comprendre la mécanique du « Choc 2026 »

Pour résoudre un problème, il faut d’abord le quantifier. En 2021, l’économie était sous perfusion post-COVID. Aujourd’hui, en 2026, l’économie s’est normalisée, mais l’inflation résiduelle a maintenu les taux obligataires à un niveau plus élevé.

Le choc ne vient pas seulement du taux, mais du fait que votre capital n’a pas diminué aussi vite que prévu durant les 5 dernières années (surtout si vous aviez un taux variable à paiements fixes qui a atteint son taux de déclenchement).

2. Pourquoi l’offre de votre banque est souvent un piège

Environ 70 % des Canadiens signent l’offre de renouvellement envoyée par la poste sans poser de questions. En 2026, c’est une erreur qui peut vous coûter plus de 10 000 $ sur 5 ans.

La stratégie de la « paresse client »

Les grandes banques savent que changer d’institution demande un effort (papiers, évaluation, notaire). Elles vous offrent donc un taux « moyen » en espérant que vous paierez pour la commodité de ne rien faire. Souvent, ce taux est 0,20 % à 0,40 % plus élevé que ce qu’un courtier peut négocier pour vous.

La marge de négociation cachée

Ce que votre conseiller bancaire ne vous dit pas, c’est qu’il a une marge de manœuvre « discrétionnaire ». Mais sans offre concurrente en main (venant d’un courtier), il n’a aucune incitation à vous donner son meilleur taux.

3. 4 Stratégies Avancées pour réduire vos paiements

Chez Hypotheek.ca, nous ne nous contentons pas de chercher un taux. Nous structurons votre dette. Voici comment nous amortissons le choc :

Stratégie A : Le « Reset » de l’amortissement (Refinancement)

C’est l’outil le plus puissant pour le cash-flow immédiat. Si vous avez payé votre maison pendant 5 ans, il vous reste 20 ans d’amortissement. En refinançant pour revenir à 25 ans ou 30 ans, nous étalons la dette.

Oui, vous paierez plus d’intérêts sur la durée totale du prêt. Mais vous récupérez immédiatement de l’oxygène financier pour vivre aujourd’hui, épargner dans vos CELI/REER, ou payer des études.

Stratégie B : Le court terme stratégique (Le Pont)

L’année 2026 est incertaine. Se bloquer sur 5 ans à 4,50 % peut être risqué si les taux redescendent à 3,50 % en 2028.

Nous recommandons souvent des termes de 2 ou 3 ans fixes. Cela vous protège d’une hausse subite tout en vous gardant « agile » pour renouveler plus tôt si le marché s’améliore.

Stratégie C : La consolidation de dettes (L’arme secrète)

C’est souvent la solution miracle. Avez-vous une dette auto à 8 %? Des cartes de crédit à 19 %? Une marge personnelle à 12 %?

En 2026, votre maison a probablement pris de la valeur par rapport à 2021. Nous pouvons utiliser cette équité pour englober TOUTES vos dettes dans l’hypothèque. Même si votre taux hypothécaire augmente, le taux moyen de vos dettes s’effondre.

4. Étude de Cas : La Famille Tremblay

Voici un dossier réel (anonymisé) traité par notre équipe en janvier 2026. Voyez comment une vue d’ensemble change tout.

Situation : Solde hypothécaire de 380 000 $. Renouvellement dû. Ils ont aussi 20 000 $ de dettes de cartes de crédit et un prêt auto de 30 000 $.

5. Changer de prêteur : Le mythe du « Stress Test »

Beaucoup de clients ont peur de changer de banque car ils craignent de ne pas se qualifier à nouveau. C’est une peur souvent infondée en 2026.

• Transfert simple (Switch) : Si votre hypothèque était assurée (SCHL/Sagen) à l’origine, vous n’avez souvent PAS besoin de repasser le test de stress complet pour changer de prêteur, tant que vous n’augmentez pas le montant du prêt ni l’amortissement.
• Refinancement : Si vous voulez augmenter l’amortissement (comme dans la stratégie A), vous devez vous qualifier. C’est là que nous intervenons pour présenter votre dossier sous son meilleur jour ou trouver des prêteurs alternatifs (B-Lenders) si votre ratio d’endettement est serré.

6. FAQ du Renouvellement 2026

Quand dois-je commencer à magasiner?

Idéalement 6 mois avant l’échéance. Nous pouvons geler un taux pour 120 jours. Si les taux montent, vous êtes protégé. S’ils baissent, nous ajustons à la baisse.

Est-ce que ça coûte cher de passer par un courtier?

Non. Dans la grande majorité des cas résidentiels standards, nos services sont 100 % gratuits pour vous (c’est la banque choisie qui nous rémunère). Vous avez accès à un expert, sans frais.

Taux fixe ou variable en 2026?

Le variable reste risqué si l’inflation montre des signes de persistance. Pour 2026, la majorité de nos clients optent pour du fixe court terme (2-3 ans) pour sécuriser le budget sans s’engager trop longtemps.

Les taux d’intérêt, les montants de paiement et les scénarios chiffrés présentés dans cet article sont fournis à titre d’exemple illustratif uniquement, basés sur des conditions de marché hypothétiques en date de janvier 2026. Ils ne constituent en aucun cas une promesse, une offre formelle ou une garantie de taux. Les taux réels disponibles peuvent et vont varier considérablement en fonction du prêteur choisi, de votre dossier de crédit, de votre ratio d’endettement, de la nature de la propriété et des fluctuations quotidiennes du marché au moment de votre demande.

1. « Cet article a servi de référence au journaliste économique David Descôteaux du Journal de Montréal dans son article « Les renouvellements hypothécaires feront mal » publié le 18 septembre 2025. »
2. « Le présent article a une vocation strictement informative. Compte tenu de la singularité de chaque dossier et de la volatilité des marchés, les taux indiqués sont susceptibles d’évoluer. Aucune prévision ne saurait être considérée comme définitive. »